Статьи и советы

Как оформить кредит под залог квартиры?

В настоящее время кредиты, которые обеспечиваются имеющейся недвижимостью, - это почти единственный шанс получить в финансовом учреждении деньги в...

Как производится проверка залога?

Залог для финансовой компании – гарантия своевременного перечисления взносов. Клиент, который живет в кредитной квартире, вряд ли очень хочет потерять...

Какие есть способы получения ипотеки под средства материнского капитала

Социальная поддержка для граждан, которые приняли решение о создании полноценной семьи и рождении второго ребенка, с учетом банковских программ...

В чем могут ограничить должников-банкротов?

И хотя закон о банкротстве физических лиц еще только ожидает своего принятия, парламентарии начали активно призывать должников к тому, чтобы они не...

10 советов как выгоднее взять кредит наличными

Оформление кредита наличными разумно тогда, когда вам нужно иметь на руках «живые» деньги. Решили обзавестись машиной или квартирой? Тогда более...

Новости банков

ЮниКредит Банк сообщил об обновление условий выдачи кредита «Наличными» для клиентов-пенсионеров, продолжающих официально работать....

Банк «Возрождение» анонсировал запуск ипотечной акции на покупку строящихся квартир «Лето в городе»....

В банке «Восточный» закончили тестировать карту «Рассрочка на всё»....

ЦБ обязал банки проверять при любых операциях паспорта клиентов

ЦБ обязал банки проверять при любых операциях паспорта клиентов

 1 апреля 2014    ЦБ

Центробанк обязал банки до приема на обслуживание клиентов проверять их паспортные данные, используя при этом сайт Федеральной миграционной службы (ФМС). Данное требование находится в новом указании Банка России. До сегодняшнего дня у банков подобной обязанности не было. 

Новое указание ЦБ меняет положение Банка России от 19 августа 2004 года «Об идентификации кредитными организациями клиентов и выгодоприобретателей в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем и финансированию терроризма». Его подписала председатель ЦБ Эльвира Набиуллина и директор Росфинмониторинга Юрий Чиханчин. Банки,в соответствии с выше написанным указанием, теперь должны проверять на подлинность паспорт при идентификации клиентов в рамках любых операций, в том числе открытие вклада, выдачу кредита, обмен валюты и денежные переводы (две последние операции — на сумму более 15 тыс. рублей). В случае если клиент является гражданином иностранного государства, то вместе с паспортом должен предоставляться перевод на русский язык, заверенный нотариусом, указано в документе. 

В случае неисполнения требований регулятора предусмотрены следующие наказания: должностные лица (работники финучреждения) могут быть оштрафованы на 10—30 тыс. рублей, а сам банк — на 50—100 тыс. Суммы санкций могут быть очень существенными, учитывая вероятную массовость штрафов. Крайней мерой (за неоднократное нарушение указания) является приостановление операций, а в будущем — отзыв лицензии у банка, заявил источник, близкий к Банку России. 

Проверка паспортов на сайте ФМС, по его словам,  только первый этап на пути формирования канала обмена сведениями между банками и миграционной службой. В ближайшем будущем между банками и ФМС будет налажен информационный канал обмена информацией — по аналогии с тем, что есть на сегодняшний момент между финучреждениями и Росфинмониторингом.

Словарь банковских терминов Всего собрано: 336 слов

Поиск кредитов