Статьи и советы
В настоящее время кредиты, которые обеспечиваются имеющейся недвижимостью, - это почти единственный шанс получить в финансовом учреждении деньги в...
Залог для финансовой компании – гарантия своевременного перечисления взносов. Клиент, который живет в кредитной квартире, вряд ли очень хочет потерять...
Социальная поддержка для граждан, которые приняли решение о создании полноценной семьи и рождении второго ребенка, с учетом банковских программ...
И хотя закон о банкротстве физических лиц еще только ожидает своего принятия, парламентарии начали активно призывать должников к тому, чтобы они не...
Оформление кредита наличными разумно тогда, когда вам нужно иметь на руках «живые» деньги. Решили обзавестись машиной или квартирой? Тогда более...
Новости банков
ЮниКредит Банк сообщил об обновление условий выдачи кредита «Наличными» для клиентов-пенсионеров, продолжающих официально работать....
Банк «Возрождение» анонсировал запуск ипотечной акции на покупку строящихся квартир «Лето в городе»....
В банке «Восточный» закончили тестировать карту «Рассрочка на всё»....
Банкам рекомендовано усиление налогового контроля над компаниями
Как стало известно от нескольких финансистов, Центробанк России принял решение об усилении контроля над операциями, которые проводят компании, если налоговые платежи с этих операций весьма скромны. На минувшей неделе представитель ЦБ позвонил в один из банков и рекомендовал, чтобы он провел работу с некоторыми клиентами, чьи налоговые платежи не превышают 0,5% от оборотов.
В противном случае ЦБ отнесется к таким компаниям как к транзитным, и к банку появятся вопросы - а не проводит ли он сомнительные операции? Буквально тем же вечером, когда был совершен звонок ЦБ, банк, в свою очередь оперативно принял решение о приостановлении обслуживания таких клиентов, дав им совет, чтобы они сделали налоговые платежи авансом.
По словам топ-менеджера банка, входящего в топ-100, усиленная борьба с транзитными операциями была начата Центробанком в начале прошлого года. С той поры в банки каждый квартал приходит список клиентов, попавших под подозрение, в том числе и имеющих низкую налоговую нагрузку. В списке можно увидеть компании, работающие в МСБ, поскольку, как правило, именно им свойственны попытки уклониться от налогов. По словам другого источника, нередко это происходит в виде устной рекомендации. По признанию топ-менеджера крупного банка регионального уровня, эти требования регулятора делают еще более сложной жизнь банков, ведь почти половина их клиентов из числа владельцев живого бизнеса, не могут отвечать требованиям по минимальной налоговой нагрузке.
Как уточнили в пресс-службе ЦБ, регулятор на постоянной основе отслеживает операции, которые потенциально могут быть применены для проведения сомнительных сделок, и впоследствии направляет банкам выводы и рекомендации. Как писали «Ведомости», в ноябре прошлого года директор департамента финмониторинга и валютного контроля ЦБ Юрий Полупанов заявлял, что компания может быть фирмой-однодневкой, если объем ее налоговых платежей составляет меньше 0,5% от оборота. По мнению председателя правления одного банка, что этот критерий, хоть и важен, но его нельзя назвать единственным.
